朋友問我買哪只股票能賺錢時，我會推薦什么？
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追尋的偉大，就存在于平凡之中。
共2510字，閱讀需5分鐘
在股市中，很多人都追求一個賺錢的方法，也經(jīng)常有朋友要我推薦一些能賺錢的股票。
這時，我就會回答：去買指數(shù)基金吧，300ETF就可以了。
這并不是敷衍。
相反，購買指數(shù)基金，看起來不起眼，但卻是我整個投資體系中最重要的一環(huán)。
當(dāng)然，買指數(shù)基金肯定不是這個世界上最好的投資策略。但卻是這個世界上，最適合普通人的，最偉大的投資策略。
我認(rèn)為每個普通人都應(yīng)該拿出一部分錢，購買指數(shù)基金。
對了，我這里說的是，滬深300ETF、創(chuàng)業(yè)板ETF這樣的寬基指數(shù)基金。
01
之所以推薦普通人買指數(shù)基金，是因?yàn)橘I入指數(shù)基金的那一刻，就已經(jīng)贏了。
指數(shù)基金真的很賺錢。
我們以滬深300ETF為例，2012年5月300ETF上市至今，年復(fù)合收益率為7.42%。這還是滬深300指數(shù)連續(xù)下跌15個月的情況。
如果以2021年2月的最高點(diǎn)計算，300ETF的年復(fù)合收益率為12.55%。
也就是說，如果在300ETF發(fā)行之初就買入，那什么都不用做，就有年化7%-12%的收益。
作為對比，美國的標(biāo)普500指數(shù)基金，年化收益率也只有13.4%，僅比300ETF多1%左右。
而且，你一定聽說過炒股一贏二平七虧的說法，只要買入指數(shù)基金，你已經(jīng)進(jìn)入那10%盈利的人群中了。
指數(shù)基金之所以賺錢，是因?yàn)樗肋h(yuǎn)和這個時代最偉大的公司站在一起。
投資市場是一個馬太效應(yīng)很明顯的地方，前的5%的公司創(chuàng)造出股票市場90%甚至100%的收益。而剩下95%的公司，帶給市場的收益只有10%，甚至因?yàn)橛写罅康牡踯囄驳拇嬖?，有時收益還是負(fù)的。
作為普通人的我們，很難在最重要的時間節(jié)點(diǎn)，買入重要的股票。比如，很少人能在2014年買入貴州茅臺。
但是指數(shù)基金可以。因?yàn)橹笖?shù)基金的組成，就是批量買入股票。比如滬深300指數(shù)基金，就是把全中國市值最大的前300家公司，按照市值的比例進(jìn)行買入。
買入指數(shù)基金，就相當(dāng)于間接持有了貴州茅臺、五糧液、寧德時代這些當(dāng)下中國最優(yōu)秀的公司，當(dāng)然也會享受他們未來的漲幅。
甚至我們可以把時間拉長。
你會發(fā)現(xiàn)，指數(shù)基金能讓我們永遠(yuǎn)和贏家站在一起。
在歷史的長河中，其實(shí)能剩下來的公司很少。A股的時間太短，我們用美國市場舉例。
從1926年到2020年，美國一共有3萬家上市公司，而如今只剩下5000家左右，而剩下的這5000家里，能夠跑贏市場的不到20%。也就是說，美股近100年的歷史里，5%的公司帶來全部回報。
其他的公司要不就是倒閉了，要不就是泯然眾人。
不管是已經(jīng)倒閉的上市公司，還是已經(jīng)平庸的公司。他們也是擁有過十分出色的CEO，也有過十分出色的經(jīng)營理念。
但是，把時間拉到100年這個維度，這些都已經(jīng)不重要了。活下去，而且活得好的唯一原因也許就是運(yùn)氣好。
而指數(shù)基金如300ETF，自身有新陳代謝能力。它每過一段時間會剔除掉市值已經(jīng)低于前300名的公司，并且納入新的公司。
這就保證了，它永遠(yuǎn)會把偉大的公司納入進(jìn)來，然后去除掉那些已經(jīng)跌落神壇的公司。
讓你永遠(yuǎn)和贏家站在一起。
有了這三個原因，讓指數(shù)基金成為了世界上最偉大的產(chǎn)品，也是最適合普通人投資市場的產(chǎn)品。
甚至，就連專業(yè)人士也偏愛指數(shù)基金。
02
你以為基金經(jīng)理就不愛指數(shù)基金么？
才怪！
他們最喜歡指數(shù)基金了。
可是，他們總不能用自己管理的基金去買指數(shù)基金吧，可是自己又跑不贏市場，怎么辦呢？
天才的你一定想到了，那按照指數(shù)基金的方法構(gòu)建自己的基金組合不就行了。
也就是復(fù)制一下。
偽基金就誕生了。
也就是這個基金看上去是基金經(jīng)理精心打理的，其實(shí)是直接復(fù)制的某些指數(shù)，然后在比例上調(diào)整一下，讓普通人看不出來。
我不知道A股有沒有人統(tǒng)計過偽基金的數(shù)量。
但是在歐美股市，這樣的情況越來越嚴(yán)重。
投資銀行拉扎德就研究了1980-2009年偽基金的數(shù)量變化。
他們發(fā)現(xiàn)，偽基金的數(shù)量越來越多。
最離譜的是，竟然有20%的基金，主動選股的部分只占20%。
也就是說，用80%的錢復(fù)制指數(shù)，然后用20%的錢主動選股。但是收取的基金管理費(fèi)用卻比指數(shù)基金多10倍以上。
你看，就連受過專業(yè)訓(xùn)練的基金經(jīng)理，都要偷偷去復(fù)制指數(shù)基金。
那作為普通人的我們，是不是更要買一些了。
所以，朋友問我買什么股票賺錢時，我都直接推薦300ETF。
當(dāng)然，我知道肯定有比300ETF更好的選擇。
畢竟還是有炒股大師能夠打敗市場。
但實(shí)際情況是，99%的人都是普通人。
我們每天早上就要去工作，白天要應(yīng)對領(lǐng)導(dǎo)，晚上要照顧家人。人生已經(jīng)很不容易了。
而要想超越市場，意味著你要付出比別人更多努力，沖在一線收集各類信息，每天盯盤，24小時關(guān)注各類消息。
甚至還要有更強(qiáng)的思考能力，比如俄烏沖突未來3個月的走向、布林頓森林3對A股的影響。
做到這些還不夠，你還要有更高炒股的水平，更平穩(wěn)的心態(tài)。
即便真的能做到這些，估計能有1%的人能長期穩(wěn)定的盈利。
既然這樣，為什么我們不一開始就選擇簡單模式，去拿確定性的收益呢？
就像有人讓你選擇是要100%確定的100塊，還是要50%可能的150塊。
即便知道150塊比100塊多50%，但我們還是會要確定性的100塊吧。
而且，有時瞎忙活還不如指數(shù)基金收益高。
2019-2021年創(chuàng)業(yè)板50ETF從0.419漲到1.55增長了近4倍，我想可能比絕大部分人的收益都高。
03
如果你想獲得更多收益，我還有一個更高階的方法。
指數(shù)基金的漲跌規(guī)律真的有跡可循的。
我們以滬深300ETF為例，下圖是2014年至今滬深300市盈率圖。
會發(fā)現(xiàn)明顯的規(guī)律，滬深300指數(shù)市盈率會在10-15倍附近。
當(dāng)市盈率到10倍左右時，明顯到底部了，就可以持續(xù)加倉甚至制定一個定投計劃。
而當(dāng)市盈率超過15倍的時候，我們就可以開始減倉，規(guī)避風(fēng)險。
簡單說就是市盈率低于10倍就買，高于15倍就賣。
從歷史數(shù)據(jù)看，如果按照上述方法追漲殺跌，可以獲得更多的收益。
即便是第一次接觸股市的人，照著這個方法也可以盈利。
你永遠(yuǎn)不用害怕，抄底抄在半山腰，也永遠(yuǎn)不用擔(dān)心賣出后又繼續(xù)上漲50%。
根本不用什么高端的方法，僅需要市盈率就能夠完美判斷漲跌。
怎么樣，夠簡單吧。
在我看來，指數(shù)基金相當(dāng)于投資市場留給我們的后門。你基本什么都不用做，就能獲得一個穩(wěn)定的收益。
投資股市賺錢，不應(yīng)該是一件很難的事情。
而很多人不賺錢，在于一上來就選擇了困難模式。
投資應(yīng)該像玩游戲一樣，先從最簡單的開始，獲得穩(wěn)定收益。然后慢慢去探索更復(fù)雜、更大的世界。
你有了穩(wěn)定的收益，心態(tài)穩(wěn)定，有了更清晰的投資思路，更能看清市場。
這時，再從指數(shù)基金進(jìn)化到個股選擇，就容易多了。
畢竟，天下難事，必作于易。
如果感覺難了，那一定是方法錯了。
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